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路线图 参与
Seed Round / B2B Matchmaking

贷款撮合行业的 B2B 工单式配单平台

我们把原本散落在微信群、电话和 Excel 里的贷款/助贷同行协作，做成 线上工单、产品知识库、补件链接和佣金台账，目标是把约 3 天的初步匹配流程压缩到约 30 分钟。

我们不做什么

第一阶段不做 C 端贷款超市，不自营放贷，不承诺审批、授信、放款或收益。

我们正在做什么

服务销售渠道和助贷同行，用工单协作提高配单效率，撮合成功后收服务佣金。

0-1 线下业务链路已跑过，当前重点是线上化复制。
3天 传统线下沟通常见初步匹配周期。
30分 线上工单目标：给出初步方向或明确补件要求。
90天 用试点数据验证工单、佣金和复用价值。
The Gap

行业缺的不是单点工具，而是可信的协作链路

前端渠道、后端资源方和平台运营之间的信息传递仍高度依赖人工，导致效率低、资料乱、结果难追踪、佣金难对账。

前端渠道

有客户，但不知道往哪走

渠道手里有真实贷款需求，但缺产品口径、后端承接、补件规则和持续反馈，容易漏单或错配。

后端资源方

有产品，但拿不到标准资料

资源方有产品和消化能力，但客户资料不完整、不统一，反复沟通耗掉大量时间。

平台机会

信息差可以变成数据壁垒

产品规则、流程通知、补件要求、反馈结果和佣金记录，一旦线上沉淀，就能形成复用网络。

Social Value & Policy Fit

我们解决的社会问题：让小微融资服务更透明、更高效、更可追溯

这个项目不是为了制造新的金融风险，而是把助贷同行协作中最容易失控的环节线上化：信息匹配、客户授权、补件流转、过程留痕、佣金对账和争议处理。

社会问题 01

小微与个体融资服务链条长

真实经营主体和个人客户常常不知道该找谁、补什么资料、走哪个产品。渠道和资源方靠人工沟通，导致时间长、反馈慢、成本高。

社会问题 02

行业信息不透明、不标准

产品条件、区域口径、补件要求和流程通知变化快，散在微信群和个人经验里，容易形成错配、误导和重复劳动。

社会问题 03

资料转发和佣金结算缺证据

客户资料多次转发、授权边界不清、成交归属和佣金口径不一致，会带来隐私风险、合作纠纷和消费者权益风险。

对应国家政策导向

  • 契合普惠金融高质量发展：提升小微经营主体金融服务的覆盖面、可得性、便利度。
  • 契合金融“五篇大文章”：重点落在普惠金融和数字金融，用数字化方式提升金融服务实体经济质效。
  • 契合负责任金融和消费者保护：强调授权、留痕、透明、可追溯，不用“包过、保证下款”等误导性表达。
  • 契合监管“统筹发展与安全”：把业务边界、数据边界、合同边界和资金边界做清楚，而不是绕开监管。

我们的合规定位

我们不是政策背书项目，也不把政策当作牌照。我们要做的是服务助贷同行的数字化协作基础设施：帮助真实业务在授权、透明、可对账的轨道上运行，减少灰色沟通、重复补件和不清晰分佣。

  • 不自营放贷、不吸收资金、不形成资金池。
  • 不承诺审批、授信、放款、利率或收益。
  • 客户资料处理坚持授权、最小必要、权限隔离和操作审计。
Why B-Side Channels

为什么先做 B 端渠道：因为我们把四川 20 年线下经验搬到线上

贷款中介行业真正的效率瓶颈不只在获客，而在“前端怎么拿需求、后端怎么消化、资金和产品怎么匹配、佣金和结果怎么确认”。我们深耕四川贷款中介渠道市场 20 年，理解这条链路里每个角色的真实痛点。

前端能力

懂客户从哪里来

熟悉前端中介电销、渠道团队、个人中介、线下门店和熟人转介绍的获客方式，知道什么客户资料有效，什么录入会造成无效沟通。

后端能力

懂订单怎么被消化

熟悉后端产品、资金方、典当、银行、保险等上下游资源，知道不同产品的条件、补件、流程、风控口径和沟通成本。

融资链路

懂每一环如何协同

从客户需求、资料初筛、产品匹配、补件反馈、成交确认到佣金对账，核心问题不是单点工具，而是跨角色协作效率。

B 端是最现实的切入口

  • 渠道已经有客户，不需要一开始重资产做 C 端获客。
  • 渠道最关心能不能更快出方向、更少补件、更清楚结算。
  • 后端资源方最关心客户资料是否标准、沟通是否有效、订单是否可追踪。
  • 平台先服务同行协作，比直接做公开贷款超市更可控、更贴近真实收入闭环。

成熟线下业务线上化，带来的不是概念，而是提能提效

线下已经验证过的渠道关系、资源网络、产品口径和佣金规则，迁移到线上后可以变成可复制的工单流程、可沉淀的产品知识库、可追踪的补件记录、可对账的佣金台账。

  • 把经验从“个人记忆”变成“平台规则”。
  • 把沟通从“微信群转发”变成“授权工单”。
  • 把结算从“口头确认”变成“台账证据”。
Competitive Edge

和行业社群、CRM、泛行业撮合平台相比，我们的切口更窄，但闭环更深

公开市场上已经能看到助贷社群工具、助贷 CRM/SaaS、泛行业 B2B 撮合平台等类型。我们的优势不是“也做一个平台”，而是把垂直助贷同行的授权工单、产品规则、补件协作和佣金证据链做成一条可复盘闭环。

行业社群与资源圈平台

偏同行连接、群聊、资源置换、渠道展示和关系撮合。
它们解决“认识谁” 让同行找到渠道、资源方、群组和合作机会，适合做行业入口和人脉连接。
我们解决“这一单怎么推进” 把客户资料、补件要求、处理反馈、失败原因、成交确认和佣金台账沉淀到同一条工单。

助贷 CRM / 获客 SaaS

偏线索获取、客户跟进、销售漏斗、外呼营销、放款贷后等内部管理。
它们解决“管客户、做销售” 价值重点通常在获客、跟进、销售管理和机构内部流程效率。
我们解决“跨主体协作成交” 基础 CRM 免费做入口，核心价值放在前端渠道、平台 BD、后端资源方之间的工单协作和佣金闭环。

泛行业 B2B 撮合平台

偏供需信息、交易匹配、供应链服务和产业协同。
它们解决“供需如何匹配” B2B 撮合的核心通常是分散供需、行业深度、供应链能力和长期服务。
我们解决“金融协作如何留痕” 助贷协作天然涉及个人信息、授权、产品口径、补件、佣金和争议，必须比普通信息撮合更重视过程证据。

互联网贷款/导流平台

偏 C 端获客、广告投放、资方合作、授信申请或贷款服务链路。
它们更接近“面向借款人” 往往需要面对更高的获客成本、监管表达、客户投诉和金融数据安全要求。
我们第一阶段避开 C 端战场 只服务授权同行协作，不做公开贷款超市，不自营放贷，不承诺审批、授信、放款或收益。

我们的差异化一句话

不是社群、不是纯 CRM、不是贷款超市，而是“助贷同行工单协作基础设施”。
入口轻 免费 CRM 和产品中心降低渠道使用门槛，先让真实客户、产品口径和工单进入平台。
闭环重 用工单、补件、反馈、成交、佣金、对账和争议证据，沉淀社群和 CRM 很难沉淀的过程数据。
合规清 主动把平台边界定义为信息撮合、工单协作和运营服务，不碰放贷、资金池、审批承诺和公开金融广告。

不是做一个贷款平台，而是做助贷行业的协作基础设施。

短期赚撮合效率提升后的服务佣金，中期沉淀渠道网络、产品规则库、工单数据和对账闭环。
Solution

用一条工单，把客户、产品、补件、反馈和佣金串起来

第一阶段不追求全自动风控或完整 SaaS，而是把最小交易闭环跑稳、跑清楚、跑出可复盘数据。

销售渠道录入客户需求 免费 CRM 降低使用门槛，让客户资料、跟进记录和历史订单先进入平台。
平台前端商务 BD 初审 检查资料完整度、解释工单状态、协调补件，并维护渠道关系。
平台渠道后端 BD 配单 基于产品中心和资源库，判断匹配方向，连接外部产品/资源/服务方。
客户通过链接自行补件 补充资料回写同一工单，授权经手角色按权限查看，不再靠人反复转发。
反馈结果并确认佣金 记录成交或失败原因，沉淀佣金台账、对账依据和争议处理证据。
Progress

已经完成的，不只是想法

当前阶段的价值在于：行业真实链路已被拆解，线上试点的关键材料、系统边界和商业闭环已成型。

业务上

  • 线下 0-1 撮合模式已跑过，当前不是从零验证需求。
  • 明确第一阶段服务对象：销售渠道、助贷同行、后端资源方。
  • 明确收入主线：撮合成功后的服务佣金，而不是早期强卖 SaaS 年费。

产品上

  • 已定义 admin 工单工程作为撮合中枢。
  • 已拆出客户、产品、工单、补件、反馈、成交、佣金台账和对账导出。
  • 已规划 `0.1.0-pilot`、`0.2.0-pilot`、`1.0.0-release` 三步版本路径。

资料上

  • 已整理阶段定位、商业结构、业务闭环、佣金模型、90 天目标和宣讲稿。
  • 已形成公司主体、合同、财税、合规、知识产权和融资前准备清单。
  • 已明确投资人问答口径：不是贷款平台，是 B2B 信息撮合和工单协作平台。

壁垒上

  • 线下业务经验和渠道关系。
  • 后端资源网络和产品规则库。
  • 工单过程数据、补件标准、佣金和对账闭环。
  • 产品通知与行业口径沉淀。
Product Center

产品中心是知识中台，不是贷款超市

它沉淀行业里最容易失真、最影响效率的产品条件、流程通知、补件要求和风险提示。

统一口径

覆盖产品参数、区域范围、适用客群、流程步骤、补件模板、常见拒绝原因、更新时间和信息来源。

联动工单

产品变化会提醒相关工单；失败原因和成功案例标签也会回流产品中心，形成复用经验。

授权使用

第一阶段只服务授权渠道、平台 BD 和后端资源方，不做 C 端公开导购或金融广告投放。

90-Day Roadmap

接下来 90 天，要用真实试点证明可复制

种子轮最需要验证的不是“页面有多少”，而是有没有真实工单、真实反馈、真实佣金和可复盘数据。

0-30 天 试点基线
  • 确定 `0.1.0-pilot` 范围。
  • 跑通渠道录单、BD 初审、后端配单、客户补件、反馈和佣金记录。
  • 选出 3-5 个愿意配合的试点对象。
  • 完成协议、隐私政策和授权草案的初步合规确认。
31-60 天 小网络
  • 发布 `0.2.0-pilot`。
  • 邀请 10-20 个前端或后端主体试用。
  • 建立标准录入、反馈、补件、佣金确认和产品通知流程。
  • 输出第一版试点数据报告。
61-90 天 融资材料
  • 沉淀 3 个可讲述案例或典型案例。
  • 确定第一版佣金价格表和产品中心样板库。
  • 准备 `1.0.0-release` 范围和未来 6 个月路线图。
  • 形成 BP、演示、线下 0-1 证明和线上试点数据。
Seed Round

种子轮资金会用来把“能做”变成“可复制”

不把钱优先烧在大规模广告获客，而是投向产品闭环、试点网络、合规治理和关键团队，让 90 天内形成能继续融资或扩大试点的证据。

产品研发与数据闭环 建议 35%

完成工单中枢、产品中心、补件链接、权限隔离、操作日志、佣金台账、对账导出和版本发布门禁。

试点渠道与资源拓展 建议 25%

签约试点渠道、对接后端资源方、建立 BD 话术、试点激励、案例复盘和小规模线下拜访。

合规、合同与主体治理 建议 15%

完成公司主体、知识产权、平台协议、隐私授权、佣金结算、数据处理、LP/GP 和期权结构复核。

运营与关键岗位 建议 15%

补齐技术负责人、业务运营、BD/销售、客服和外部律师财税顾问，确保试点不是“一个人硬扛”。

基础设施与安全 建议 10%

覆盖服务器、备份、数据安全、权限审计、演示环境、监控和应急处理，避免试点数据失控。

What We Need

我们需要的不只是钱，而是能加速验证的资源

最理想的种子投资人，是愿意带来行业资源、治理经验和关键连接的人。

种子资金 支持 6-12 个月产品试点、团队补位、合规治理和试点运营。
渠道资源 能介绍销售渠道、助贷同行、本地金融服务公司或愿意参与试点的小团队。
后端资源方 能提供产品、流程、补件要求和结果反馈的机构或资深个人。
专业支持 律师、财税、个人信息保护、金融服务合规和公司治理顾问。
关键人才 懂业务的 BD、能做运营闭环的人、能守住系统稳定和数据安全的技术伙伴。
长期耐心 这个方向需要用真实业务打磨，不适合只看短期下载量或虚假热闹。
Investor Lens

投前沟通重点：把兴趣转化为投资决策的证据

这一部分用于提前回答投资人最关心的投前判断问题：市场是否够清楚、业务是否已验证、模型是否算得过来、合规边界是否稳、团队是否能执行。

市场

明确细分市场和首城打法

补充本地助贷渠道数量、活跃团队、可触达后端资源方、首批产品类别和先做哪个城市/区域。

数据

拿出线下 0-1 证明

整理已跑过的案例、平均匹配周期、成交率、佣金口径、失败原因、补件次数和真实访谈记录。

模型

算清单位经济模型

单个工单的获客成本、运营成本、平均佣金、分佣比例、回款周期、人工兜底成本和毛利空间。

合规

形成律师可复核版本

把平台角色、合同流、资金流、数据流、授权链路和禁用话术做成一页合规边界图。

团队

补齐关键岗位和顾问背书

说明谁懂业务、谁管产品、谁做 BD、谁守合规，外部律师/财税/行业顾问如何参与。

融资

把钱和里程碑绑定

明确本轮融资金额、估值/股权区间、6-12 个月 runway，以及每笔钱对应的可验证里程碑。

Investor FAQ

投资人最关心的几个问题

你们是不是贷款平台？

不是。第一阶段是 B2B 信息撮合和工单协作平台，不自营放贷，不吸收资金，不承诺审批、授信、放款或收益。

为什么不直接做 C 端？

C 端获客成本高、监管风险重、信任建设慢。我们先服务已有线下协作基础的销售渠道和助贷同行，更容易验证收入和效率提升。

为什么渠道愿意用？

基础 CRM 和产品中心免费，渠道能更快获得匹配反馈、补件要求、结果记录和佣金依据，系统是提高成单效率的工具。

为什么后端资源方愿意用？

平台能带来更标准化的客户资料、更清晰的工单流转和更稳定的前端流量，减少无效沟通。

你们怎么赚钱？

第一阶段主要通过撮合成功后的服务佣金赚钱。后续公司客户可升级工作区、团队权限、数据隔离、报表和专属实施服务。

合规底线

  • 不自营放贷，不吸收资金，不形成资金池。
  • 不承诺审批通过、放款金额、放款时间或收益。
  • 不伪造、包装、诱导客户资料。
  • 客户资料收集、补件和共享必须基于授权和最小必要原则。
  • 金融服务、个人信息、佣金结算、LP/GP 和期权结构需要律师、财税和合规顾问复核。

如果你参与这一轮

你参与的不是一个“贷款中介系统”，而是一个有机会把行业协作关系、产品规则、渠道流量和后端资源沉淀成网络的早期基础设施项目。

  • 短期看：帮助完成 90 天试点验证。
  • 中期看：推动佣金闭环和工作区升级。
  • 长期看：成为行业产品信息与协作网络入口。
Contact

欢迎沟通种子轮合作与试点资源

如果你关注四川本地贷款中介渠道、助贷同行协作、后端资源对接或早期投资机会，可以通过电话或微信进一步沟通。

联系人：四川成都

方向：B2B 工单式配单平台、成熟线下贷款中介渠道线上化、产品规则库、补件协作、佣金对账闭环。

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